Confira três dicas para escolher uma assessoria de investimentos
O papel do assessor de investimentos é fundamental para orientar o cliente nas aplicações, visando uma carteira diversificada e com bons rendimentos. Os assessores fazem um trabalho mais direcionado à necessidade específica de cada cliente, adequando o melhor investimento, o momento do mercado, entre outros fatores. “Vemos muita coisa na Internet falando que você vai ganhar muito dinheiro, mas também vemos muita gente não cumprindo o que fala. Por isso, o ideal é contar com a orientação de um profissional. Hoje, para se ter uma assessoria não tem custo nenhum – a única coisa que o investidor vai pagar é uma taxa de administração caso ele entre em fundos”, ressalta Carlos Henrique Ferro, assessor de investimentos e sócio da SVN Investimentos, um dos 20 maiores escritórios credenciados da XP no país. Diversos especialistas fazem este trabalho. A questão é: como escolher a assessoria ideal? Carlos Ferro dá três dicas fundamentais: 1) Pesquise o histórico – Antes de mais nada, a pessoa deve se informar sobre a assessoria, quem está por trás, quais produtos que oferece, se é séria ou não. O cliente deve buscar se a assessoria é sólida, o tamanho dela no mercado hoje, como ela vem crescendo. 2) Confira o portfólio de produtos – Para quem não tem tempo de acompanhar ou estudar a respeito, os escritórios têm o papel de montar a melhor carteira para o cliente, mostrar quais produtos estão sendo colocados nesta carteira e apontar quais são de riscos. Quanto mais produto a assessora de investimentos tiver para oferecer, mais o investidor consegue diversificar e menor é o risco de sua carteira. 3) Acompanhe os resultados – O sucesso de um assessor de investimentos está atrelado ao sucesso que seu cliente tem. Ou seja, quanto maior o retorno do cliente, melhor será a experiência dele com o assessor, mais dinheiro ganhará, mais aportes fará e mais amigos irá indicar, assim se forma um ciclo virtuoso. Você pode ter uma carteira muito mais rentável por meio de assessores de investimentos sem ter o risco de quebra.