Com 2019 batendo à porta, muitas pessoas começam a planejar o ano, inclusive sobre onde e como alocar suas economias de modo a buscar os melhores rendimentos. Nos últimos anos, esse movimento tem sido intenso: em 2017, por exemplo, segundo a Anbima – a associação brasileira dos mercados de capitais – os fundos de investimento tiveram captação líquida recorde de R$ 259,8 bilhões.
Com tantas opções e produtos para aplicar o dinheiro, a tomada de decisão precisa ser assertiva. Num primeiro momento, as pessoas podem recorrer aos bancos em que mantêm suas contas. No entanto, com centenas de correntistas para prestar suporte das mais diversas ordens (e não necessariamente atreladas a opções de investimento), conseguirão os gerentes dos bancos assessorá-los de forma personalizada? E mais que isso: com opções de investimento que – de fato – tenham as melhores taxas de rendimento?
É a partir dessa reflexão, quando as pessoas têm um objetivo bem definido e de médio e longo prazo em torno do porquê investir as suas economias, que as assessorias de investimentos tornam-se importantes aliados. Tendo em vista a importância enorme que há em relação aos cuidados que envolve a maneira que irá investir o seu dinheiro, abaixo a SVN Investimentos listou quatro fatores que evidenciam por que pode ser mais vantajoso escolher uma assessoria no lugar de um banco:
1 – Perfil do cliente: antes de pensar em escolher aplicações, o assessor irá traçar um perfil mediante aos seus objetivos. Será que você é um investidor mais conservador? Ou se encaixa como moderado? Ou será ainda que tem perfil para ser um investidor mais arrojado? Isso tudo será definido em uma conversa antes de dar início aos trabalhos para montar uma carteira personalizada e adequada ao seu perfil. E o melhor: que pode ser ajustada ao longo do tempo, pois são diversos os casos de pessoas que mudam de perfil.
2 – Profissionais especializados em investimentos: na assessoria de investimentos, os profissionais estudam o mercado constantemente, além de acompanhar de perto o perfil e a evolução do rendimento da carteira, conseguindo identificar oportunidades em total sintonia com o cenário de mercado. O objetivo é ter um relacionamento próximo, acompanhamento individual e uma carteira de investimentos totalmente personalizada.
3 – Mais opções de produtos: geralmente, as assessorias oferecem uma infinidade de produtos a mais que as agências bancárias e com taxas de rentabilidade mais vantajosas. Lembre-se de que uma assessoria de investimentos não está vinculada a nenhuma instituição que tenha produtos financeiros, logo, ela não tem obrigação de “empurrar” serviços exclusivos.
4 – Total segurança, transparência e comodidade: o objetivo das assessorias de investimento é apenas fazer com que o assessorado obtenha o máximo de rendimento dentro de seus perfis de investidor. Ele sempre visará o sucesso de seu cliente, até por não existirem vínculos que obrigam o assessorado permanecer na assessoria, ou seja, os seus interesses são os dele, afinal, se você não alcançar o seu objetivo, poderá simplesmente deixar de ser cliente daquele profissional e encontrar outro.
Você precisa fazer o login para publicar um comentário.